VIZUS H.C. LTD

Открытие корпоративного счёта в банке Кипра — 2 500 € без НДС

При открытии счета банк проверяет не только компанию, но и её владельца: откуда у него деньги, чем он занимается, кто стоит за структурой. Мы собираем документы по владельцу и по компании, подаём их в банк как одобренный интродьюсер и ведём процедуру до работающего счёта.

Ответим в течение часа в рабочее время кипрского офиса.

Простой путь
к большим
возможностям

  1. ЗнакомствоАнализ ситуации
  2. ПланKYC-профиль и пакет
  3. ЗапускПодача в банк
  4. РезультатРаботающий счёт
№1213лицензия Кипрской адвокатской палаты8организаций, где мы одобренный интродьюсер100 %клиентов проходят проверку банка2007работаем на Кипре с 2007 года№1213лицензия Кипрской адвокатской палаты8организаций, где мы одобренный интродьюсер100 %клиентов проходят проверку банка2007работаем на Кипре с 2007 года
  • Логотип банка Eurobank
  • Логотип банка Alpha Bank
  • Логотип банка CDB Bank
  • Логотип банка Unlimit
  • Логотип банка ECOMMBX
  • Логотип банка UBS Bank
  • Логотип банка Revolut
  • Логотип банка CIM Banque

Банки и платёжные организации

Организация

Eurobank, Alpha Bank, CDB

Что это:кипрские банки

Срок открытия:до 10 недель

Revolut Bank UAB

Что это:банк ЕС с лицензией в Литве, вклады застрахованы до 100 000 €

Срок открытия:1–2 недели

Unlimint, Ecommbx

Что это:платёжные организации, не банки; страхования вкладов нет

Срок открытия:около 2 недель

UBS, CIM Banque

Что это:банки Швейцарии, вне ЕС

Срок открытия:около 3 недель

Сроки в таблице — время, которое банк тратит на рассмотрение после подачи документов.

Через интродьюсера документы приходят в банк в том виде, в каком их ждёт отдел проверки клиентов, и сразу попадают к профильному сотруднику. При самостоятельной подаче процедура обычно растягивается на месяцы: банк запрашивает недостающее по одному документу, и каждый новый вопрос приходит только после ответа на предыдущий. Мы собираем пакет целиком, и банк получает его готовым. Сроки в таблице выше мы называем для такой подачи, а не для самостоятельной.

С чем к нам приходят

Компания зарегистрирована, а счёта нет.

Регистратор выдал документы, но дальше ничего не происходит: банк просит пояснения, потом ещё пояснения, потом перестаёт отвечать. Процедура встала, а расходы на компанию идут.

Отказали, и непонятно почему.

Банки не объясняют отказ. Без разбора причины вторая попытка в другом банке заканчивается так же.

Счёт открыт, но его закрывают.

Банк запросил отчётность за прошлый год или подтверждение адреса, ответа не получил и начал процедуру закрытия.

Нужен второй счёт.

Пока счёт один, любая его блокировка останавливает компанию: платежи не уходят, поступления не приходят, а разбирательство с банком занимает недели. Мы советуем клиентам с регулярными расчётами держать счета в двух разных организациях.

Расчёты с партнёрами в ЕС.

Европейские заказчики и поставщики охотнее работают с компанией, у которой счёт в банке ЕС, — меньше вопросов при каждом платеже.

Что проверяет банк

Банк изучает три вещи, и вопрос по любой из них останавливает процедуру.

1

Владельца.

Банк смотрит откуда у него деньги, чем он занимается и как устроена структура владения. Проверяют конечного бенефициара, а не того, кто записан в документах компании. Номинальный акционер скрывает владельца только в корпоративных документах: в реестр бенефициарных владельцев вносится реальный человек, и банк этот реестр видит.

2

Деятельность компании.

Банк выясняет, чем она будет заниматься, с кем работать и какие обороты вы ожидаете. Вид деятельности должен подходить банку, у каждого банка свой перечень того, с чем он не работает.

3

Где компания работает физически.

Помимо юридического адреса, в банковской анкете есть отдельная строка — место, где компания фактически ведёт деятельность. Юридический адрес для неё не подходит: банк хочет видеть реальный офис или помещение. Часть банков просит подтвердить его договором аренды.

Какие документы понадобятся

По каждому владельцу, директору и акционеру

  • паспорт;
  • резюме — образование, места работы, чем занимается сейчас;
  • подтверждение адреса проживания;
  • подтверждение источника средств: справки о доходах, налоговые декларации, выписки по счетам.

По компании

  • свидетельство о регистрации, устав, сертификаты о директорах и акционерах — если компанию регистрировали мы, они у нас уже есть;
  • описание деятельности: что продаёт, кому, откуда и куда пойдут платежи;
  • черновики договоров с основными заказчиками и поставщиками;
  • ожидаемые обороты по счёту;
  • выписки по счетам компании в других банках за последние 6 месяцев, если такие счета есть;
  • подтверждение адреса, где компания фактически работает.

Анкеты банка заполняем мы.

С какими направлениями банки работают неохотно

По нашему опыту кипрские банки, как правило, не открывают счета компаниям из этих сфер, даже если документы собраны хорошо: торговля нефтепродуктами, онлайн-казино и ставки, индустрия развлечений для взрослых.

Разработка игр в этот перечень не входит, её путают со ставками из-за слова «игры».

Если ваша деятельность в одной из этих сфер, скажем об этом на первом разговоре и разберём, какие варианты остаются: платёжные организации, банки других стран, другая структура расчётов.

Состав услуги

Подготовка компании под требования выбранного банка и работа с ним до открытого счёта.

Пакет документов для банка

  • сбор корпоративных документов в том виде, в каком их требует банк;
  • описание деятельности компании;
  • черновики договоров и прогноз оборотов;
  • подтверждение адреса, где компания фактически работает;
  • заполнение банковских анкет.

Работа с банком

  • подача документов;
  • переписка с отделом проверки клиентов до решения;
  • организация онлайн-интервью, если банк его назначит;
  • организация подписания документов;
  • передача реквизитов и порядка работы со счётом.

В услугу входит подача документов в один банк.

Составление KYC-профиля — это отдельная услуга. KYC — проверка клиента, которую закон о противодействии отмыванию денег требует от нас до того, как мы представим вас банку. Делается один раз: при подаче в другой банк и при следующих обращениях к нам его не повторяют.

Как проходит работа

  1. 1

    Знакомство и анализ вашей ситуации. Чем занимается компания, откуда деньги, кто владелец, в какой стране он налоговый резидент. Здесь видно, какие банки подходят, а какие отпадут.

  2. 2

    Сначала собираем KYC-профиль: проверяем документы по каждому владельцу

  3. 3

    Потом готовим пакет по компании. Описываем деятельность, собираем черновики договоров, считаем ожидаемые обороты, подтверждаем адрес.

  4. 4

    Подаем документы и дальше ведем переписку, пока банк не примет решение.

  5. 5

    Если банк назначит интервью, мы его организуем и будем на нём вместе с вами. Проходит онлайн.

  6. 6

    На подписании передаем вам реквизиты и порядок работы со счётом.

Шаги 2 и 3 занимают у нас 2–5 рабочих дней. Дальше рассматривает банк — сроки в таблице выше.

Если банк отказал

Отказы случаются, и банк не обязан объяснять причину. Мы разбираем, что могло её вызвать, и подаём в следующий банк. Это новая процедура, но KYC-профиль повторно не собирается.

Поэтому первый банк выбирается не по скорости, а по тому, кто с такой компанией работает. Одна подача в подходящий банк обходится дешевле двух в неподходящие.

Кому эта услуга не нужна

Вы ещё не зарегистрировали компанию.

Счёт открывают на существующее юридическое лицо. Если компании нет, начинать нужно с решения «Бизнес в ЕС под ключ» — там счёт уже внутри.

Вам нужен счёт на себя, а не на компанию.

Это другая процедура: деятельность ваших компаний банк изучать не будет, зато потребует адрес проживания на Кипре. Смотрите открытие счёта физическому лицу.

Цены и сроки

Цены без НДС 19 %.

Работа

Открытие счёта

Когда нужна:на каждый банк, куда подаём документы

Цена:2 500 €

KYC-профиль

Когда нужна:при формировании пакета документов, один раз

Цена:500 €

Договор аренды для подтверждения адреса

Когда нужна:если банк его требует

Цена:от 3 000 € в год

Management Accounts

Когда нужна:когда банк или контрагент просит показать текущее состояние компании

Цена:600 € в год

Составление профиля и подготовка пакета документов занимают 2–5 рабочих дней. Дальше их рассматривает банк — сроки в таблице выше.

Про договор аренды. Нужен не всегда: Eurobank его требует, в Alpha Bank мы открываем счета без него. Требование зависит от того, какой банк мы выбрали, и выясняем мы это на первом разговоре, а не в середине процедуры.

Про Management Accounts. Промежуточная бухгалтерская отчётность на период, когда годовой финансовый отчёт ещё не готов. Обязательной она не является. Её просят банки и контрагенты, когда хотят увидеть, как идут дела у компании прямо сейчас, и её же готовят перед выплатой дивидендов.

Елена Дерюгина — специалист по банковским операциям и комплаенсу VIZUS H.C. LTD

Автор материала

специалист по банковским операциям и комплаенсу VIZUS H.C. LTD

Ведёт открытие и сопровождение счетов, отвечает на запросы банков о проверке клиентов.

Обновлено:

Чем подтверждается статус

Лицензия Кипрской адвокатской палаты №1213. VIZUS H.C. LTD внесена в Реестр правомочных лиц и работает по законам 188(I)/2007 и 196(I)/2012.

Одобренный интродьюсер в восьми организациях — кипрские банки, банк ЕС, платёжные организации и швейцарские банки.

Регистрационный номер HE 354508, компания зарегистрирована в апреле 2016 года.

Лицензия № 1213 — Кипрская адвокатская палата (Cyprus Bar Association)

Certificate of Incorporation — VIZUS H.C. LTD, HE 354508

Иммиграционное направление ведут лицензированные иммиграционные юристы в штате — они готовят и сопровождают иммиграционные заявления.

Лицензии и подтверждения

Кейсы по теме

Импорт удобрений: товар из Азии, деньги через Кипр, три счёта

Компания ведёт расчёты через кипрскую структуру, а товар идёт напрямую из Азии в Украину. Открыто три счёта: в Eurobank Cyprus и в двух платёжных организациях. Платежи распределены между ними, и блокировка одного счёта не останавливает расчёты.

Смотреть кейс →

IT-компания из Беларуси: счёт в банке ЕС и сто программистов

У иностранного заказчика возникали вопросы проверки к белорусскому подрядчику. Структуру перевели на Кипр, открыли счёт в банке ЕС и за неделю переподписали договоры с командой из ста с лишним программистов. Вопросы заказчика закончились.

Смотреть кейс →

Частые вопросы

Что почитать по теме

Разберём, какой банк вам подходит, до того как подадим документы

Расскажите, чем занимается компания, откуда приходят деньги и где вы налоговый резидент. Составим дорожную карту: какие банки рассмотрят вашу заявку, что подготовить, сколько это займёт и во сколько обойдётся вместе с обязательными расходами.

Встреча бесплатная и ни к чему не обязывает. Дорожная карта с расчётом и порядком шагов остаётся у вас в любом случае.

Ответим в течение часа в рабочее время кипрского офиса.